Статус: SCAM
Доход: 10% - 30% в месяц
Дней на рынке: 1079
Мин. вклад: 10$
Сроки вклада: 30 дней
Проет от инвестора Дмитрия Мазанова (Денежного) .

В начале июня 2016 стартовал интересный проект, который назвали Хайп-Фонд Дмитрия Денежного с интересной и необычной легендой.

Админом этого проекта стал известный инвестор Дмитрий Денежный он же Дмитрий Мазанов. По легенде привлеченные средства он будет вкладывать в другие проекты что и будет источником прибыли для выплат.

Сразу же после открытия сайта Хайп -Фонда мнения инвесторов разделились, так как сам авторитет Денежного не совсем чистый. Несмотря на много противоречий я решил в нем участвовать так как вижу перспективы на долгосрочною работу. Дальше детально опишу все за и против, маркетинг хайп фонда и саму личность Денежного.

Кто такой Дмитрий Денежный

Учитывая, что админ здесь не аноним, думаю стоит более подробно о нем написать, тем более сказать есть что. Итак, Дмитрий Мазанов, который взял себе псевдоним Денежный с 2011 года занимается высокодоходным инвестированием .

Следует сразу сказать, что это не первый Хайп Фонд Денежного. Ранее открытий Мазановым Фонд «Витязи» уже давно закрылся. Он был построен по принципу чистой пирамиды, где выплаты осуществляются за счет новых денег, а это как известно, вечно существовать не может. Именно через него Денежный и получил немного подпорченную репутацию в сети. Многие даже называют его мошенником.

Учитывая, что Денежный - личность харизматичная и у него есть сторонники, которые его слушают и следуют за ним, часто админы просят его проводить вебинары (не бесплатно конечно).

Мне запомнился последний вебинар по проекту ForexBinar, который состоялся в апреле 2016 года, где Мазанов откровенно презентовал преимущества этого проекта. Через несколько недель Бинар соскамился под предлогом слива счета одним из управляющих.

Мнения по этому поводу также расходятся, одни говорят, что Мазанов мошенник и выступает в сговоре с админами, другие говорят, что его подставляют. Сложно сказать кто из них прав, но открытый Денежным новый Хайп -Фонд думаю даст ответ на этот вопрос. В крайнем случае для себя каждый сможет сделать выводы. Подобных примеров достаточно много.

Также Денежный выкладывает ролики об инвестиционных проектах на своем канале ФинМагТВ, где одни воспринимают эту информацию как рекламу, другие следуют его примеру. На этом закончу знакомство с этой личностью, попытался вкратце дать понять кто это такой и с кем инвесторы будут иметь дело. Если кто-либо захочет более подробно о нем почитать, в сети информации предостаточно.

Маркетинг и Легенда Хайп Фонда Дмитрия Денежного

Если в двух словах говорить о маркетинге, то он построен на жадности инвесторов, где для получения большего дохода они должны как можно дольше не выводить деньги из Фонда. Идея конечно не новая и уже была опробована несколько раз ранее. Иногда успешно, иногда нет.

Итак, первые 30 дней инвестор будет получать прибыль из расчёта 10% в месяц (0,33% в сутки). Если деньги из фонда не выводить, на второй месяц прибыль будет уже 20% в месяц (0,66% в сутки). И, наконец, если и дальше деньги держать в фонде, начиная с третьего месяца будет начисляться прибыль из расчета 30% в месяц (1% в сутки), а это уже вполне приемлемая доходность. Таким образом жадность инвесторов будет удерживать деньги в фонде.

Кроме этого по легенде админ фонда будет лично распоряжаться привлеченными деньгами вкладывая их в различные проекты. Фктически это можно назвать доверительным управлением . Как он сам утверждает опыта у него в этом предостаточно. Если так оно и будет, возможен дополнительный приток денег в фонд, а пирамида, которая при этом, еще и зарабатывает может работать очень и очень долго.

Также по маркетингу фонда предусмотрено ограничение, где максимальная сумма вывода из фонда не может превышать более чем в два раза сумму собственных инвестиций. Это также ограничит отток и сохранит денег. Более того это привлечет новые инвестиции от клиентов, которые подошли к потолку, но хотят еще заработать, вкладывая больше, увеличивая при этом максимальную сумму вывода.

Период заморозки тела депозита составляет 30 дней, после этого срока деньги можно снимать. Каждый новый вклад работает как отдельный договор, количество который не ограничено. Минимальная сумма вклада - 10 долларов, минимум для выплаты - от одного доллара, проценты можно выводить ежедневно. Все расчёты осуществляются через платежную систему PerfectMoney .

Партнерская программа хайп фонда

Еще одним плюсом могу назвать партнерскую программу, выплаты по которой рассчитываются не от депозита, а от прибыли привлеченного клиента. Как показала практика проекты, построенные на этой идее более живучие, например, подобным образом работает Кредекс.

Сама партнерская программа трехуровневая, где, за клиентов 1-го уровня партнер получает вознаграждения — 30% от дохода, 2-го — 20% от дохода и третьего — 10% .

Мой отзыв

Лично к денежному отношусь нейтрально, с некоторыми вещами согласен, с некоторыми - нет. Отзывов об этом человеке в сети много и все они совершенно разные. С другой стороны, он точно не глупый и, если уж решился открыть свой фонд, думаю под этим стоит много расчетов и обоснований.

Более того, этот человек достаточно известен в своем кругу и, если он намеренно соберет деньги и соскамит проект, на его репутации можно будет ставить точку. Вряд ли он к этому стремится.

В итоге в Хайп Фонде Денежного я увидел больше положительных моментов чем отрицательных и наряду с интересным маркетингом и некоторыми положительными отзывами принял решение участвовать.

Мой расчёт такой: вкладываю, и смотрю на динамику развития, если она окажется неудовлетворительной и перспектив не будет, выведу депозит через 30 дней с небольшой прибылью. Если же фонд будет набирать популярность оставлю деньги, чтобы в итоге получать по 1% в сутки. При таком маркетинге выход в безубыток составит меньше 5-ти месяцев. Мой вклад.

Платеж через PerfectMoney.

Удачных инвестиций!

Доходность Bitcoin за 2017 год составила 1245%, Litecoin – 4957%, а Ethereum и вовсе 8888%. Рекордная прибыль, которую не может обеспечить ни один другой инвестиционный инструмент. Поэтому неудивительно, что столько желающих инвестировать в криптовалюты.

Но многих отпугивает боязнь не разобраться и потерять все свои деньги. Выходом из ситуации может стать доверительное управление – передача средств профессионалам, которые будут увеличивать ваш капитал за некоторое вознаграждение. Однако надо знать, кому довериться, иначе вместо прибыли вас будут ждать одни убытки.

В последнее время интернет массово заполнила реклама одного «интересного» проекта, запущенного в середине прошлого года и занимающегося инвестициями в криптовалюты и принимающего вклады в доверительное управление — Blockchain Fund (b-fund.io).

По словам его организаторов, они имеют более 15 лет опыта инвесторской деятельности, а доходность фонда с мая 2016 года по май 2017 года составила 937%, при этом прибыль на некоторых сделках якобы достигала 8000%. Вложить 1000 долларов и через год получить почти 10000 долларов, ничего не делая – разве это не сказка?

Но не стоит обольщаться. Несмотря на наличие офиса, публичные выступления основателей «фонда» и кажущуюся надежность, Blockchain Fund – этот очередная финансовая пирамида. Ее организаторы весьма далеки от инвесторской деятельности и торговле криптовалютами, зато отлично умеют пудрить мозги и привлекать доверчивых вкладчиков. Вложившись сюда, через пару месяцев вы потеряете все свои деньги.

Анализ Blockchain Fund: доказательства обмана

Итак, начнем:

«Один из крупнейших криптовалютных инвестиционных фондов в Европе» — именно так себя позиционирует Blockchain Fund. Но если изучить трафик сайта, то открывается совсем иная картина.



Практически весь трафик на сайт идет с России, Казахстана и Беларуси. Совсем немного посетителей имеется с Германии. И все. Учитывая, что вклады делаются через сайт, то можно сделать выводы, что и вкладчики исключительно из этих стран. Что же это за «крупный европейский фонд», в котором инвесторы только из России и стран СНГ, а из европейских стран представлена только одна Германия?

Мало того, сервер почему-то располагается в России, домен зарегистрирован всего на год, а SSL-сертификат, обеспечивающий защиту данных клиентов и безопасность сайта, почему-то проигнорирован. Как это так, что «крупная инвестиционная компания» не позаботилась о должной защите своего портала и клиентов и не выделила всего пару десятков долларов, чтобы установить SSL-протокол? Да и домен куплен всего на год, что опять же наводит на размышление, что основатели не планируют долгой работы фонда.



Сайт Blockchain Fund существует уже более чем полгода, но до сих пор остается недоделанным

Проект заявляет себя как «международный», а значит должен подразумевать несколько языковых версий. В шапке сайта можно видеть, что помимо русского также подключены английский, немецкий и китайский языки. Но вот загвоздка, почему-то при переключении на любую языковую версию сайт все также остается на русском, меняются лишь единичные надписи.



Неужели за столько времени у «крупной инвестиционной компании» не нашлись деньги, чтобы заплатить переводчикам и программистам, чтобы перевести сайт на несколько языков и окончательно доделать его? И о каком «международном проекте» можно говорить, если зайти на него могут только русскоязычные пользователи?

Согласно данным на сайте проекта, его команда – специалисты в сфере инвестиций, имеющие за плечами 15 лет опыта. Весьма заманчиво, почему бы таким профессионалам и не доверить свои деньги?

Однако почему-то кроме громких заявлений нет никакой конкретики. Кто эти люди, где работали прежде, какие сделки проводили, насколько успешно торговали и какие у них были показатели доходности?

Почему о них нет никакой информации, кроме «имеют 15 лет опыта в сфере инвестиций»? Организаторы проекта даже не удосужились предоставить хоть какие-то данные о своей команде. Может потому, что этих «профессионалов» просто не существует?

Создатели Blockchain Fund заявляют о честности и прозрачности сделок. На своем канале на Ютуб они прямо так и заявляют, что все счета абсолютно открыты и всегда доступны для ознакомления. Но почему-то кроме общего графика доходности, показывающего баснословную прибыль в тысячи процентов с учетом капитализации, никаких данных нет. Какие сделки проводились? Какую они показали доходность? Какие криптовалюты участвуют в сделках?

Увы, опять же, несмотря на все заверения в честности и прозрачности, конкретные данные абсолютно отсутствуют. Зато есть привлекательный график общей доходности в тысячи процентов, который должен заманивать людей нести сюда деньги.



1000 или 10 000 инвесторов? На сайте указано, что в Blockchain Fund вложилось более 1000 человек, а вот в посте в Инстаграме почему-то их резко стало в разы больше – 10 000 вкладчиков. Организаторы сами путаются в своих данных, что довольно странно для «солидного» и «честного» проекта.





Blockchain Fund, который якобы занимается исключительно инвестициями, почему-то имеет очень широкую партнерскую программу, охватывающую аж 5 уровней с реферальными отчислениями от 5 до 21%. Уж очень очевидное сходство с МЛМ проектами, где главная цель – привлечь как можно больше участников. В данном случае, проект пытается завлечь максимально возможное количество вкладчиков, чтобы собрать как можно больше денег.

Низкий порог входа в проект в 100 долларов больше присущ хайпам, чем реальным инвестиционным проектам. Для трейдера идут одинаковые временные и умственные затраты на управление капиталом что в 100 долларов, что в 100 000 долларов.

Чем больше клиентов, тем сложнее их обслуживать. Для этого нужны серьезные технические и человеческие ресурсы. Именно поэтому реальные инвестиционные компании, как правило, устанавливают высокий порог входа, как минимум в несколько тысяч долларов, чтобы все затраты отбивались и шла прибыль.

Здесь же заявляют о более чем 1000 (или 10 000???) инвесторов. Компания должна обладать большим штатом сотрудников, чтобы обслужить всех вкладчиков. С учетом очень низкого порога входа всего в 100 долларов – это нерентабельно. Отсюда вывод – реальная инвестиционная компания не заинтересована в таких малых вкладах.

Зато вот для финансовой пирамиды такая сумма идеальная – она позволяет обхватить большой круг людей, мечтающих стать инвесторами. К тому же, раз люди вкладывают такие небольшие деньги, то они вряд ли будут являться профессиональными инвесторами, хорошо разбирающимися в инвестиционных инструментах и имеющими опыт в этой сфере. А значит, их легко можно провести. На этом и строится расчет.

1. Если вы не просто нажмете на галочку «С договором оферты согласен», а решите более детально ознакомиться с документом, то перед вами откроется много интересных фактов, еще раз подтверждающих мошеннические действия организаторов проекта Blockchain Fund.

   
   

Подведение итогов

Всех вышеперечисленных доказательств с лихвой хватает, чтобы уверенно сказать, что Blockchain Fund – это никакая не инвестиционная компания, а обычная финансовая пирамида, цель которой собрать как можно больше денег с людей и быстро исчезнуть. Никакой реальной торговой деятельности здесь не проводится. Информация о «международности» и большом опыте работы – всего лишь красивые слова, не имеющие никакого подтверждения.

Вы скажете «Как же так, ведь основатели фонда открыто выступают, проводят семинары и презентации, у компании есть офис. Не может это быть обманом». Но давайте вспомним парочку других похожих проектов. Delston Capital Group, «Родина» — эти «инвестиционные компании» также имели офисы, проводили различные мероприятия, открыто «светили лицом». Результат? Через 0,5-2 года они испарились, забрав сотни тысяч, а то и миллионы долларов и обманув десятки тысяч людей.

Учитывая, что хайп Blockchain Fund существует уже более полугода, а в последнее время активно ведет агрессивную рекламу, пытаясь завлечь как можно больше вкладчиков, есть большие подозрения, что очень скоро он с треском захлопнется, прихватив весь капитал. Не хотите играть на своих нервах и рисковать потерять свои деньги? Тогда обходите данный проект стороной.

Hyip фонды или хайпы представляют собой высокодоходные инвестиционные проекты, которые почти в 100% случаев являются финансовыми пирамидами. Такие проекты предлагают от 10 до 200% в месяц, а в отдельных случаях эти проценты вообще зашкаливают и могут достигать до 100% в сутки. Конечно же такие проценты поддерживать занимаясь каким-то нормальным бизнесом практически нереально, поэтому движение осуществляется только за счет последующих вкладов инвесторов.

Не смотря на такой риск, заработок на вполне возможен и приносит хороший доход. Просто нужно всегда помнить о рисках, рассчитывать что чем больше проценты тем также больше шанс ничего не заработать, не заигрываться в хайп фондах, стараться входить на начальных стадиях работы в проекты, распределять свои средства среди множества фондов () для погашения просадки за счет дохода стабильных хайпов, выбирать наиболее качественные в плане технического и визуального оформления сайты. Вот эти основные правила инвестирования позволят не уйти в минус и даже приумножить свой капитал. О бо всем более подробно можно прочесть у меня на блоге в разделе .

Hyip фонды условно можно разделить на 3 типа:

Низкопроцентные , которые в большинстве случаем (берем за основу хороший проект с идеальным оформлением и техническими данными) работают годами в основном за счет небольших процентов от 5 до 15 в месяц. Такие hyip обычно маскируются под доверительное управление и отличить одного от другого очень сложно даже подготовленному человеку. Это такие псевдо ДУ наподобие ММСИС или Пантеона, которые берут своим размахом и очень качественной подготовкой. К сожалению результат все равно один в итоге.

Среднепроцентные Hyip фонды представляют из себя сайты с процентами по депозиту от 15 до 60 в месяц, обычно работают от нескольких месяцев, могут даже платить до нескольких лет. Также имеют псевдо легенду своей деятельности. Наиболее популярный вид хайпов за счет своей некой сбалансированности по продолжительности жизни и в тоже время высоких процентов по вкладам. Такие проекты сильно не заморачиваются полным правдоподобием и большинство вкладчиков уже понимает с чем имеет в итоге дело.

Высокодоходные сайты предлагают от 60% в месяц и в большинстве своем живут не более 5 дней. Однако всегда были гиганты и в этой категории Hyip фондов, которые работали месяцами, а, например, такой проект как Криптоэкономист отработал даже больше года, позволив умножить своим вкладчикам депозиты в несколько раз.

Работать или не работать с такими инвестициями решает каждый сам для себя, кого-то сдерживает риск, кого-то моральные какие-то принципы, но в итоге имейте ввиду, что большинство инвестиционных сайтов в интернете представляют собой Hyip фонды и не иначе. Будь придирчивы и внимательны, чтобы не потерять в итоге свои кровные.

Если верить счетчику на сайте, то в проекте уже 15 948 человек, а в группах в соцсети «ВКонтакте», содержащих название проекта в заголовке суммарно, — более 35 тыс. человек. Впрочем, как рассказал источник РБК, причастный к созданию онлайн-пирамид, данные о количестве участников могут быть завышены. «Хайпов без накрутки почти не бывает, особенно на первых порах», — отметил он. Дезинформация о количестве инвесторов нужна на старте проекта, чтобы продемонстрировать его массовый характер и завоевать доверие широкой публики.

Проект «Миллионеры в кедах» функционировал почти полтора года и, по сообщениям вкладчиков, даже выплачивал проценты. В мае, по сообщениям в официальной группе и на сторонних форумах, сервис прекратил все выплаты. РБК удалось связаться с шестью инвесторами, которые заявляют о потере своих денег в этом проекте. Речь идет о небольших суммах — до $100. Большинство из опрошенных вкладчиков все еще ожидают анонсированного возврата средств.Администрация проекта не вышла на связь в соцсети «ВКонтакте». Других контактов, помимо странички в социальной сети и логина Skype, на сайте «Миллионеров» не указано.

Пресс-служба Банка России в комментарии для РБК подтверждает, что сейчас многие финансовые пирамиды в стране действительно ищут своего клиента исключительно в интернете, при этом некоторые из них привлекают средства в криптовалюте, например в биткоинах. Регулятор отмечает, что деятельностьхайп-фондов, обнаруженных в Рунете, может «иметь признаки незаконной». В то же время ЦБ признает, что у него пока нет юридических инструментов для пресечения их деятельности, поскольку те чаще всего зарегистрированы за рубежом.

«По закону иностранные организации, их представительства и филиалы не вправе оказывать на территории России финансовые услуги, незаконной является и реклама таких финансовых услуг. При этом контроль и надзор за деятельностью иностранных финансовых институтов не входят в компетенцию Банка России», — говорится в комментарии ЦБ. Впрочем, сейчас в Центробанке обсуждаются возможные пути противодействия подобным организациям, включая более активную работу по блокировке сайтов, распространяющих информацию о предлагаемых пирамидами услугах.

Финансовые пирамиды

Эксперты, опрошенные РБК, отмечают, что финансовыми пирамидами считаются организации, которые привлекают средства вкладчиков, обещая доходность, значительно превышающую рыночный уровень, но при этом они не ведут инвестиционную или предпринимательскую деятельность. Однако в российском законодательстве не используется термин «финансовая пирамида», а деятельность подобных компаний до недавнего времени квалифицировалась как мошенничество (ст. 159 УК РФ).

В марте 2016 года в УК РФ была добавлена ст. 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества». Таким образом, власти попытались ввести ответственность за организацию так называемых финансовых пирамид, рассказывает партнер АБ «Забейда и партнеры» Дарья Константинова.

По словам эксперта, для привлечения к уголовной ответственности по новому составу преступления достаточно установить, что «выплата дохода лицам, чьи денежные средства привлечены ранее, осуществляется за счет привлеченных денежных средств иных физических лиц, а законная предпринимательская деятельность, связанная с использованием привлеченных денежных средств в сопоставимом финансовом объеме, отсутствует». Юрист также отмечает, что с учетом представленной законодателем формулировки осужденный может нести двойную (по обеим статьям — ст. 172.2 и 159 УК РФ «Мошенничество) ответственность за совершенное преступление.

Константинова подчеркивает, что на публичных ресурсах финансовая пирамидачасто позиционирует себя как успешный инвестиционный фонд, прикрываясь инвестициями в рынок форекс или биткоин. По сути, в этом и заключается мошенничество, то есть денежные средства передаются под влиянием обманной информации о целях деятельности компании, а когда пирамида рушится, деньги вкладчикам не возвращаются, уточняет она.

«Для грани между преступлением и гражданско-правовыми отношениями в каждом конкретном случае необходимо понимать, занималась ли организация какой-либо предпринимательской (инвестиционной) деятельностью и куда направляла привлеченные денежные средства (целевым или нецелевым образом)», — заключает Дарья Константинова.

Новые хайперы

В прошлом году хайп-схемы начали массово модернизироваться: в их работе стали использоваться специальные инвестиционные боты на базе популярных мессенджеров, таких как Telegram.

Первым хайпом нового типа, заработавшим в Telegram, стала Lara with me, которая была запущена в июне 2016 года. Судя по найденным копиям документации с сайта, администраторы ресурса обещали фиксированную доходность в размере 3% от суммы депозита каждый день и «пожизненно». Если инвестор привлекал в проект новых пользователей, ему полагались бонусы в виде процента от их вкладов — схема, характерная для сетевого маркетинга. Инвестиции велись через специального бота в Telegram. Кроме управления депозитом бот умел развлекать пользователя стихами и заигрываниями. Вложения принимались через платежные системы Perfect Money, Payeer, Advcash и с помощью биткоин-кошельков. На страничке Facebook проводился конкурс, где администрация сервиса якобы разыгрывала 30 частных самолетов и 100 iPhone 7. Примечательно, что у сервиса есть свое юрлицо Ltd Lara with me, зарегистрированное в Великобритании.

Со временем при пользовании ботом у пользователей начало появляться специальное сообщение от Telegram: администраторы мессенджера предупреждали, что «Лара» может быть мошенническим проектом, к которому мессенджер не имеет отношения. Согласно сообщениям на тематических форумах и ресурсах, а также комментариям в соцсетях, 8 октября бот перестал работать, навсегда похоронив вложения инвесторов. РБК удалось найти трех пользователей сервиса, которые заявляют о потере своих денег в этом проекте. Суммы опять-таки оказались небольшими — по $10. Согласно данным со страницы Lara with me на Facebook, к 5 октября 2016 года у хайп-проекта якобы было более 87 тыс. инвесторов, суммарные вложения которых составили более $27 млн.

«После развала Lara with me «инвесторы» даже начали защищать создателей пирамиды. А некоторые вкладчики и наблюдатели придумали свой способ заработать и начали создавать ботов с похожими на оригинал ссылками, где принимали валюту уже на свои кошельки и потом исчезали», — рассказывает конструктор ботов Александр Романов, ставший свидетелем раскрутки проекта. По его словам, в лучшие времена «Лара» управляла семью чатами для инвесторов, в каждом из которых было примерно по 9 тыс. участников. Поиск в Telegram при помощи tsear.ch показал, что сейчас активных публичных чатов с названием Lara with me или Larawithme в мессенджере не осталось.

Вскоре объявилось множество похожих на «Лару» сервисов. Из российских платформ в интернете отметились Bitcoingolem, Runalinx, X-binary, Bitluna и многие другие — сейчас они не работают. Эти хайп-проекты объединяла не только общая природа, но и похожие суммы выплат (в районе 3% ежедневно), и почти идентичные ступенчатые программы, как в сетевом маркетинге: вкладчик получал бонусы, если приводил нового клиента. Почти все эти сервисы были зарегистрированы в Великобритании и принимали деньги инвесторов через одни и те же платежные системы.

Была похожа даже их риторика: хайп-сервисы раз за разом обещали, что выплаты будут продолжаться «вечно» или «до самой смерти». Менялись только обещанные доходности: некоторые проекты в попытке замаскировать отсутствие деятельности даже платили пользователям плавающие проценты, как у нормальных инвестиционных фондов. Несмотря на общую схожесть хайп-проектов, выборочная проверка IP-адресов и лиц учредителей не выявила очевидных связей между их владельцами. На момент публикации материала МВД не ответило на официальный запрос РБК о жалобах на эти компании.

Примечательно, что в подобные проекты вкладывались не только искатели высокой доходности с небольшим чеком, но и «сознательные» игроки, для которых заработок на пирамиде — это целая стратегия. «Эти люди отдают себе отчет в рискованности инвестиций, понимая, что схема по привлечению денежных средств может являться «финансовой пирамидой». Они осознают, что прибыль для первых вкладчиков идет из карманов последующих участников, однако в погоне за сверхприбылью готовы идти на риск и участие в этой схеме», — рассказывает адвокат Дарья Константинова. Часть пользователей вкладывается в проекты на ранней стадии и что-то зарабатывает, другие зарабатывают на процентах от привлеченных пользователей в рамках программ сетевого маркетинга, отмечает она.

Так, одним из таких вкладчиков сервиса «Лара» был итальянец Франческо. РБК нашел его среди подписчиков группы проекта на Facebook.Он присоединился к хайп-фонду перед самым закрытием, вложил $50 и не успел вывести ни цента. Однако сейчас его страница на Facebook больше похожа на инвестиционный блог с рекламой других хайп-проектов. При разговоре Франческо первым делом предложил перейти на «более сдержанные» инвестиционные фонды, которые платят не больше 30% в месяц, и кинул пригласительную ссылку. По его словам, с вкладов приглашенных инвесторов он получает до $350 в неделю. Доход на «рефералах» — так вкладчики называют привлеченных инвесторов — популярный вид заработка среди клиентов таких проектов, говорит Франческо.

Такие люди, как он, собираются на специальных сайтах и тематических форумах, где просматривают существующие хайп-проекты и их статус. По запросу «HYIP-монитор» Google показывает более 72 тыс. результатов. У этой прослойки пользователей даже сложился собственный сленг. Например, когда пирамида перестает выплачивать деньги, она «уходит в скам». В своей работе эксперты Ричард Клейтон и Йенс Нейзиус, попытавшиеся подсчитать масштаб индустрии хайпов, также отметили, что сознательных инвесторов порядка 21%.

Хайп из «Москва-Сити»

В настоящее время одним из самых популярных сервисов, похожим по своим характеристикам на лопнувшие хайп-проекты, является Trinity. Он был запущен в феврале 2017 года и до сих пор продолжает работать. Среди пользователей Telegram «Троица» прославилась благодаря агрессивной маркетинговой кампании с розыгрышем поездок в Таиланд и рекламой в популярных Telegram-каналах. Владелец одного из таких каналов рассказал РБК, что связавшийся с ним «оператор» хайп-сервиса предложил $50 за рекламный пост, размещенный на сутки. Если верить счетчику на сайте Trinity, по состоянию на 15 июня в проекте состояло уже более 18 тыс. человек, а сумма вложений превысила $350 тыс. Впрочем, в чатах сервиса в Telegram суммарно сидит всего 2680 человек. Там они обсуждают новости из мира криптовалют, обмениваются стикерами с логотипом Trinity и отчитываются о свежих выплатах. В чатах также можно найти анонсы грядущих проектов владельцев Trinity: они сообщали о планах запуска горячей линии, проведении вебинаров и разработке собственной криптобиржи.

Как и похожие сервисы, Trinity обещает ежедневные проценты и реферальные бонусы (вознаграждение за приведенного новичка). Правда, вывести средства с депозита на этой платформе нельзя. Управляется депозит через Telegram-бота, который назойливо рекламирует многочисленные чаты Trinity, доступные на разных языках. Зарегистрирован проект опять же в Великобритании, что администраторы предлагают проверить на своем сайте. Веб-сайт проекта оформлен на имя того же человека (некий Ной Хауэлл), что и юрлицо в Великобритании. РБК несколько раз пробовал связаться с ним по указанному при регистрации телефону, но трубку так никто и не взял.

В контактах на сайте можно найти два офиса: один — в БЦ «Город столиц» в «Москва-Сити», другой — в лондонском Брикстоне. Фотографии лондонского филиала с помощью поиска по изображениям Google можно найти в публикациях на 2013 год, а контактный номер телефона не указан. Офис в Москве, напротив, располагает контактным номером, но его фотографии не ищутся в интернете. Когда корреспондент РБК позвонил в московский офис, ему предложили пройти обучение от Trinity и ознакомиться с тарифами в группе проекта в «ВКонтакте».

На просьбу конкретизировать направление инвестиций оператор ответил, что Trinity «обучает инвестициям во все, вообще все». Согласно ценникам в группе, обучение от Trinity стоит 150 тыс. руб. Помимо обучения в офисе можно купить франшизу («центр трейдинга в своем городе», 200 тыс. руб.) и даже получить «подписку на [рыночные] инсайды» (50 тыс. руб.). По словам оператора, посетить московский офис возможно, но только заплатив за тренинг и желательно в составе группы для обучения. На вопросы о фотографиях лондонского филиала собеседник не ответил.

Другой оператор Trinity, на этот раз в Telegram, рассказал РБК, что в московском офисе «работают активные участники». В русскоязычном чате сервиса пользователи нередко задают вопросы касательно функционирования компании в Москве. Установить характер их сообщений не вышло: клиенты сервиса, с которыми говорил РБК, лишь отметили, что большинство комментариев об офисе удаляются, а остаются только ответы операторов и лояльных участников. По словам опрошенных вкладчиков, таким же образом модераторы уничтожают вопросы об инвестиционной стратегии проекта. На официальные запросы РБК об офисах Trinity и подозрительной схожести с хайп-схемами представители компании не ответили ни в Telegram, ни по почте, ни по телефону.

«По всем признакам Trinity напоминает финансовую пирамиду, — рассказывает профессор факультета экономических наук НИУ ВШЭ Александр Абрамов. — Бросается в глаза отсутствие должностных лиц компаний, нет устава организации и отчетов». Эксперт также отмечает наличие программы сетевого маркетинга и выражает сомнения в заявленном числе клиентов компании. Впрочем, Абрамов напоминает, что классификация компаний — дело регулирующих органов на основе изучения документации и допроса обвиняемых. К моменту публикации материала МВД не успело ответить на запрос РБК о поступивших жалобах на проект Trinity со стороны населения.

Кошельки для хайперов

Хайп-проекты предпочитают принимать деньги от вкладчиков через электронные платежные сервисы Perfect Money, Payeer, Advcash и криптокошельки: они позволяют получать средства анонимно. По словам одного из участников рынка хайп-проектов, у модераторов этих электронных платежных систем (ЭПС) нет практики блокировки счетов хайпов. Также он рассказал, что самая популярная среди хайперов платежная система — это Payeer. Она работает и как самостоятельный кошелек, и как агрегатор других платежных сервисов. Согласно исследованию компании MARC по состоянию на конец 2016 года, Payeer был третьим по популярности платежным агрегатором в Рунете.

Для перевода средств между кошельками Payeer, как и двум другим системам, не нужна идентификация личности, а вывести средства на карту без паспортных данных можно через один из множества виртуальных обменников. Это затрудняет отслеживание транзакций через платежный сервис. Управляющий партнер ЮК «Толкачев и партнеры» Артем Толкачев отмечает, что деятельность таких обменников находится «как минимум в серой зоне законодательства», так как при переводе на банковские карты она нарушает политику и правила самих банков. У следствия при этом может вызвать вопросы неожиданный перевод на карту со счета такого обменника.

В пресс-службе Payeer, правда, заявили, что модераторы системы отключают и блокируют все подозрительные проекты при появлении жалоб.

Руководитель Фонда борьбы с финансовыми пирамидами Сергей Семейкин рассказал, что его НКО уже направляла жалобы в Банк России на эти три платежные системы. По федеральному закону № 161 «О национальной платежной системе» все участники рынка электронных платежных систем должны состоять в специальном реестре. Уральское управление ЦБ РФ ответило, что эти ЭПС являются зарегистрированными иностранными компаниями, поэтому они не состоят в реестре и Банк России не осуществляет надзор за такими организациями. Далее запрос был перенаправлен в органы МВД и прокуратуры, где за отсутствием состава преступления был вынесен отказ в возбуждении административного или уголовного дела.

Юрист Артем Толкачев уточняет, что платежные системы, ведущие деятельность в России, в любом случае должны соблюдать закон № 161-ФЗ и состоять в реестре. Но на практике это трудно организовать, поскольку интернет позволяет россиянам пользоваться услугами платежных сервисов, зарегистрированных в другой стране. «Почти все компании в сети глобальны, и требовать регистрации в России от каждой ЭПС было бы странно», — поясняет он.

Впрочем, эксперт соглашается, что наличие русского языка у сервисов наподобие Payeer можно считать признаком их ориентации на российский рынок. «Контроль над данным вопросом не очень налажен. У нас нет понимания, кто должен контролировать такую деятельность. Как правило, ЦБ открещивается от задач по мониторингу в интернете. Якобы ЭПС без лицензии должны контролировать правоохранительные органы. Из-за этого их деятельности почти ничто не препятствует», — рассказывает эксперт.

Рынок пирамид

Как выяснил РБК, в интернете существует целый рынок готовых хайп-схем, на котором можно купить все необходимые составляющие для организации подобного бизнеса, причем не только на базе Telegram. Онлайн-магазины готовых хайпов без проблем выводятся по запросу поисковыми системами, например русские shop-hyip и Blitz market, англоязычные hi5designz, buyhyip и другие. Иногда объявления о продаже сайтов и целых проектов можно обнаружить на специализированных форумах. В демоверсиях хайп-сервисов, выставленных на продажу, уже присутствуют функционал для сетевого маркетинга и анонсы высоких доходностей в ежедневном режиме. Судя по всему, обороты некоторых разработчиков настолько велики, что